نرخ بهره شبانه در فارکس
چگونه با معاملات انتقالی در بازار فارکس به سود برسیم
در بازار فارکس، ارزها به صورت جفت‌ارز معامله می‌شوند. برای مثال، اگر شما جفت ارز USD/CHF را بخرید در واقع به صورت همزمان در حال خرید دلار آمریکا و فروش فرانک سوئیس هستید.
درست مانند مثال درس قبلی، شما روی معامله ارزی که می‌فروشید بهره پرداخت کرده و از معامله ارزی که می‌خرید، بهره دریافت می‌کنید.
معامله انتقالی چیست؟
چیزی که معامله انتقالی را در بازار جفت ارز فارکس متمایز می‌کند این است که پرداخت‌های بهره در هر روز معاملاتی بر روی معامله شما انجام می‌شود. از لحاظ تکنیکال، همه معامله‌ها در پایان روز در بازار جفت‌ارزهای فارکس بسته می‌شوند. فقط اگر معاملهی را تا روز بعد نگاه داشته باشید، روی دادن این مساله را نمی‌بینید.
کارگزارها معامله شما را بسته و دوباره باز می‌کنند و سپس بر اساس تفاوت نرخ بهره شبانه بین دو ارز، شما را بدهکار/بستانکار می‌کنند. این هزینه "انتقال" یک معامله به روز بعد می‌باشد.
میزان اهرم افزایش سرمایه (لوریج) فراهم شده توسط کارگزاران فارکس، معامله انتقالی را در نرخ بهره شبانه در فارکس بازار جفت‌ارز فارکس بسیار محبوب کرده است. بیشتر معاملات فارکس مبتنی بر سپرده احتیاطی (مارجین) می‌باشد به این معنی که شما باید تنها مقدار کمی از معامله را قرار دهید و بقیه آن را کارگزار تامین می‌کند. بسیاری از بروکرها تنها مقدار کمی در حد 1% یا 2% را تقاضا می‌کنند. چه معامله‌ای!
اجازه دهید نگاهی به یک مثال کلی داشته باشیم تا نشان دهیم این موضوع چقدر می‌تواند عالی باشد.
برای این مثال نگاهی به "بنیامین"، معامله‌گر تازه‌کار فارکس، می‌اندازیم.
تولد بنیامین است و پدربزرگ و مادربزرگ او که آدم‌های شیرین و سخاوتمندی هستند، به او 10.000 دلار به عنوان هدیه می‌دهند!
او به جای اینکه بیرون رفته و هدیه تولدش را صرف خرید بازی‌های کامپیوتری و پوستر ستاره‌های پاپ کند، تصمیم می‌گیرد که آن را برای روز مبادا پس‌انداز نماید. بنیامین به بانک محلی می‌رود تا یک حساب پس‌انداز باز کند. رئیس بانک به او می‌گوید: "بنیامین ، به حساب پس‌انداز تو سالیانه 1% سود تعلق می‌گیرد. آیا این فوق‌العاده نیست؟"
بنیامین صبر کرده و با خود می‌اندیشد "با نرخ 1%، حساب من در طول یک سال 100 دلار نصیب من خواهد کرد."
از آنجایی که بنیامین پسر باهوشی است، مطالب مدرسه فارکس را خوانده و راه بهتری را برای سرمایه‌گذاری پولش می‌شناسد.
بنابراین بنیامین با مهربانی به رئیس بانک پاسخ می‌دهد "سپاسگزارم، اما فکر می‌کنم پولم را جای دیگری سرمایه‌گذاری خواهم کرد."
بنیامین بسیاری از سیستم‌های معاملاتی (از جمله معامله انتقالی) را به صورت آزمایشی (دمو) به مدت یک سال امتحان کرده است و درک خیلی خوبی از نحوه عملکرد معامله‌گری در فارکس دارد. او یک حساب واقعی باز کرده، 10.000 دلار هدیه تولدش را در آن واریز نموده و طرح معاملاتی خود را اجرایی می‌کند.
بنیامین جفت ارزی را پیدا می‌کند که تفاوت نرخ بهره آن مثبت 5% در نرخ بهره شبانه در فارکس یک سال است و 100.000 دلار از این جفت ارز را خریداری می‌کند. از آنجایی که بروکر او فقط به واریز 1% از ارزش معامله نیاز دارد، آنها 1.000 دلار را به عنوان سپرده احتیاطی مسدود می‌کنند (اهرم افزایش سرمایه 100:1). بنابراین بنیامین 100.000 دلار از جفت‌ارزی را در اختیار دارد که دارای 5% سود سالیانه است.
اگر بنیامین به مدت یک سال هیچ کاری انجام ندهد، چه اتفاقی برای حساب وی خواهد افتاد؟
خوب، 3 احتمال به شرح زیر وجود دارد:
- ارزش معامله کم می‌شود. ارزش جفت ارز خریداری شده توسط بنیامین سقوط می‌کند. اگر ضرر بوجود آمده، حساب را تا مقدار کنار گذاشته شده به عنوان سپرده احتیاطی کاهش دهد، آنگاه معامله بسته شده و تمام چیزی که در حساب باقی می‌ماند، همان سپرده احتیاطی (1.نرخ بهره شبانه در فارکس 000 دلار) است.
- جفت ارز در پایان سال با همان نرخ بهره به پایان می‌رسد. در این حالت، بنیامین هیچ سود و زیانی روی معامله خود نداشته است اما 5% بهره روی معامله 100.000 دلاری خود کسب کرده است. یعنی اینکه با بهره بدست آمده به تنهایی 5.000 دلار روی حساب 10.000 دلاری خود سود به دست آورده است. این معادل 50% سود است! عالی!
- ارزش معامله زیاد می‌شود. جفت ارز خریداری شده توسط بنیامین به شدت صعود می‌کند! بنابراین نه تنها حداقل 5.000 دلار به عنوان بهره روی معامله خود کسب نرخ بهره شبانه در فارکس می‌کند، بلکه سود ناشی از افزایش جفت ارز را نیز به دست می‌آورد! این هدیه خوبی برای جشن تولد بعدی او خواهد بود!
به دلیل اهرم افزایش سرمایه 100:1، این امکان وجود دارد که بنیامین 50% در طول یک سال بر روی 10.000 دلار اولیه خود به دست آورد.
در اینجا مثالی از یک جفت ارز آورده شده است که 4.4% تفاوت نرخ بهره بر اساس نرخ‌های بهره سپتامبر 2010 ارایه می‌دهد:
اگر جفت ارز AUD/JPY را بخرید و آن را برای یک سال نگاه داشته باشید، یک "انتقال مثبت" از +4.40% به دست می‌آورید.نرخ بهره شبانه در فارکس
طبیعتا اگر جفت ارز AUD/JPY را بفروشید، عکس این حالت عمل خواهد کرد:
اگر جفت ارز AUD/JPY را فروخته و آن را برای یک سال نگاه داشته باشید، یک "انتقال منفی" از -4.40% به دست خواهید آورد.
یادآوری می‌کنیم که این یک مثال کلی در مورد نحوه عملکرد معامله انتقالی است.
حسابهای ECN فارکس، MT4/MT5
با حساب ECN در شرکت بین المللی آلپاری، تجربه معاملات انعطاف پذیر، شفاف تر و کارآمدتر از گذشته خواهید داشت. در سطح بعدی، این نوع حساب بهترین پیشنهاد ممکن را برای قیمت های ask و bid از طرف ارائه دهندگان نقدینگی ارائه می دهد.
شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN) یک سیستم خودکار است که ارتباط مستقیمی با بانک‌ها، کارگزاری‌ها و سایر ارائه دهندگان نقدینگی برای خریداران و فروشندگان فراهم می‌کند تا معاملات را اجرا کنند. به عنوان یک پیشرفت بزرگ در فارکس، ECN به معامله‌گران دسترسی مستقیم به ارائه دهندگان نقدینگی می‌دهد و با نرخ بهره شبانه در فارکس این هدف طراحی شده است که سفارشات خرید و فروش را مطابقت دهد.
مزایای چندگانه، ECN را به یکی از محبوب ترین انواع معاملات در سراسر جهان تبدیل کرده است.
چرا باید یک حساب ECN باز کنیم؟
با مزایای بسیاری که معاملات ECN دارند، محبوبیت آن دور از انتظار نیست. هنگامی که با حساب ECN معامله کنید، تجارب زیر را کسب خواهید کرد:
- شفافیت کلی زیرا سفارش شما به طور مستقیم در دسترس شرکت کنندگان سایر بازارها می باشد
- اسپرید کم - و حتی صفر - در طول نوسانات شدید بازار
- بدون ریکوت، به لطف تکنولوژی بی واسطه
- بهترین پیشنهاد ممکن برای قیمت های ask و bid از طرف طیف وسیعی از شرکت کنندگان در بازار
- انعطاف پذیری و تداوم معاملات در خارج از ساعتهای معمول بازار و سایر وقفه ها
- اجرای پیشرفته از طریق معاملات مستقیم
ویژگی‌های حساب
| پارامترها | مقدار |
|---|---|
| ارز حساب | USD / EUR / GBP / NGN |
| لوریج / مارجین الزامی | متغیر از 1:1000 |
| حداکثر سپرده | |
| حداقل سپرده | $/€/£ 500, ₦20,000 |
| کارمزد | 1.5 دلار/ لات برای هر طرف |
| اجرای سفارش | اجرای بازار |
| اسپرد | از 0.4 |
| مارجین کال | 100% |
| سطح خروج (Stop Out) | 80% |
| بهره شبانه | :MT4 :MT5 |
| سطوح حد و توقف | N/A |
| قیمت‌گذاری | MT4: 5 عدد اعشاری برای فارکس (3 رقم برای جفت ارزهای ین)، دو عدد اعشاری برای فلزات گرانبها MT5: 5 عدد اعشاری برای فارکس (3 رقم برای جفت ارزهای ین)، دو عدد اعشاری برای فلزات گرانبها |
| ابزارهای معاملاتی | MT4: Majors, Minors, Exotics, RUB - 56 Spot Metals - 3 Spot CFDs - 25 MT5: Majors, Minors, Exotics, RUB - 57 Spot Metals - 2 Spot CFDs - 14 |
| تعیین ابزار | EURUSD |
| حداقل حجم در هر معامله | 0.01 |
| گام تغییر حجم معامله | 0.01 |
| حداکثر حجم هر معامله | 50 |
| حداکثر تعداد سفارش | نامحدود |
| حداکثر حجم سفارش‌ها | نامحدود |
| حداکثر تعداد سفارشات در حال انتظار | 300 |
1 حسابهای NGN تنها برای مشتریانی که در نیجریه هستند قابل دسترس خواهد بود.
2 لطفا در نظر داشته باشید که شرکت ممکن است به اختیار خود، در یک ساعت قبل از پایان جلسه معاملاتی در هر جمعه، برای همه حساب های ECN MT4 / MT5، نرخ Stop Out و Margin Call را به ترتیب از 80٪ به 100٪ و از 100٪ به 130٪ را تغییر دهد. علاوه بر این، لطفا توجه داشته باشید که شرکت می تواند پس از باز شدن بازار این اصلاحات را تا زمانی که لازم است، با ارائه قبلی پیش نویس کتبی به مشتریان، ادامه دهد.
3 اسپریدها شناور هستند و ممکن است در دوره های خاصی از روز، بسته به شرایط بازار افزایش یابد.
4 جفت ارزهای بیگانه (Exotic) برای حسابهای بدون بهره شبانه در دسترس نیستند.
5 آلپاری تنظیمات تقسیم سود را وقتی که پوزیشن ها از زمان تقسیم سودهای قبلی باز می ماند، بر شاخص های اسپات اعمال می کند. اگر مشتری پوزیشن های خرید داشته باشد، مبلغ ثابتی از تقسیم سود در حساب او منظور می گردد. اگر مشتری پوزیشن های فروش داشته باشد، مبلغ تقسیم سود از حساب او کسر می شود.
6 برای شاخص های اسپات و کالاهای اسپات در حساب ECN MT4، حداکثر حجم در هر معامله 5 لات است.
7 برای شاخص ها و کالاهای لحظه ای در حساب ECN در MT4: حداکثر حجم تمام سفارشات برای شاخص های لحظه ای 15 لات و برای کالاهای لحظه ای 50 لات است.
8 کارمزد حسابهای ECN MT4/MT5 برای هر لات ثابت است و فقط هنگام باز نرخ بهره شبانه در فارکس شدن پوزیشن، برای هر دو حالت باز و بسته شدن سفارش، کارمزد اخذ می گردد. مقدار کارمزد به ارز حساب بستگی دارد. فارکس و فلزات: 3 USD/lot, 2.6 EUR/lot, 2.35 GBP/lot یا 1,095NGN/lot. شاخص ها: 7 USD/lot, 6 EUR/lot, 5.5 GBP/lot یا 2,555 NGN/lot. کالاها: 4 USD/lot, 3.5 EUR/lot, 3.15 USD/lot, 12.5 EUR/lot, 11.5 GBP/lot یا 5,400 NGN/lot.
9 لطفا توجه داشته باشید که الزامات مارجین می تواند بین نمادها و سرورها متفاوت باشد. برای اطلاعات بیشتر، لطفا به بخش الزامات مارجین و لوریج مراجعه کنید.
10 لطفا توجه داشته باشید که مشتریانی که در ایران زندگی می کنند می توانند حساب های استاندارد را با 50 یورو یا دلار و حساب های ECN را با 250 یورو یا دلار فعال کنند.
